Generalidades

Gestión de cuentas de ahorro y corriente

• Control de saldos: capital, retenido, liquidado, en compensación, saldos en pendientes en pagarés, descubierto, saldos medios, saldo último trimestre, saldos final, intereses deudores, intereses acreedores, retenciones y gastos.
• Intereses deudor y acreedor definidos por cuenta o por el plan.
• Grupo para contabilización, tipos de disposición y número de firmas.
• Apertura, cancelación, pase a eliminados, y retrocesión de las operaciones.
• Gestión documental.
• Periodificación de cuentas: tipos de cuentas, planes o por cuenta hasta fecha.
• Liquidaciones de cuentas: tipos de cuentas, planes o por cuenta hasta fecha. Generación de listados y cartas de comunicación. Las liquidaciones pueden ser a tipo fijo, por tramos, con franquicia, con cobro de comisiones, etc.
• Extractos de cuentas: tipos de cuentas, planes o por cuenta hasta fecha. Generación de cartas de comunicación.

Plazos fijos

• Control de saldos: capital, medios, último trimestre, saldos final, intereses acreedores, retenciones y gastos.
• Intereses cancelación y acreedor definidos. Intereses con crecimiento lineal.
•  Grupo para contabilización, tipos de disposición y número de firmas.
•  Apertura, cancelación, pase a eliminados, y retrocesión de las operaciones.
•  Gestión documental.
• Duración, liquidación heredados del plan de producto y configurables en cuenta.
• Renovación: No, al tipo de interés futuro, al tipo de interés actúal.
•  Periodificación de cuentas: tipos de cuentas, planes o por cuenta hasta fecha.
• Liquidaciones de cuentas (manual o por fin de día automáticamente): tipos de cuentas, planes o por cuenta hasta fecha. Generación de listados y cartas de comunicación.

Gestión de cuentas de crédito

• Control de saldos: capital, concedido, retenido, liquidado, en compensación, saldos medios, saldo último trimestre, saldos final, intereses deudores, intereses acreedores, retenciones y gastos.
• Intereses deudor, acreedor, apertura, cancelación, no dispuesto, excedido, moras y corretaje, definidos por cuenta o por el plan.
• Grupo para contabilización, tipos de disposición y número de firmas.
• Apertura, concesión, cancelación, pase a eliminados, y retroceso de las operaciones.
• Gestión documental.
• Garantías/destino vehículos
• Garantías/destino inmuebles
• Asignación de riesgo garantía para el cálculo de dotaciones: finalidad, plazo, moneda, real y situación.
• Gestión de finalidades hipotecarias.
• Periodificación de cuentas: tipos de cuentas, planes o por cuenta hasta fecha.
• Liquidaciones de cuentas: tipos de cuentas, planes o por cuenta hasta fecha. Generación de listados y cartas de comunicación. Las liquidaciones pueden ser a tipo fijo, por tramos, con franquicia, con cobro de comisiones, etc.
• Extractos de cuentas: tipos de cuentas, planes o por cuenta hasta fecha. Generación de cartas de comunicación.

Gestión de cuentas de préstamo

• Control de saldos: capital, concedido, amortizado, razón, cuota anual, intereses deudores, pendiente anual, amortizado anual, gastos.
• Interés deudor, apertura, corretaje, deudor, subvención, moras. Interés fijo o variable sobre índices. Carencia, fecha de primera facturación, fechas de liquidación y amortizaciones flexibles, amortización constante o variable,…
•  Grupo para contabilización, tipos de disposición y número de firmas.
• Apertura, concesión, cancelación, pago de recibos (manual o automática por fin de día), amortizaciones anticipadas (reducción recibo o duración), pase a eliminados, y retrocede las operaciones.
• Gestión documental.
• Garantías/destino vehículos
• Garantías/destino inmuebles
• Asignación de riesgo garantía para el cálculo de dotaciones: finalidad, plazo, moneda, real y situación.
• Gestión de finalidades hipotecarias.
•  Periodificación de cuentas: tipos de cuentas, planes o por cuenta hasta fecha.
• Liquidaciones de cuentas: tipos de cuentas, planes o por cuenta hasta fecha. Generación de listados, cartas de comunicación (recibos, avisos) y recibos.
• Aplicación de comisiones, mora a recibos impagados, posibilidad de cobros parciales sobre el recibo.

Avales

• Control de saldos: capital, concedido, medio, final, intereses deudores, gastos.
• Interés deudor, apertura, corretaje, deudor, subvención, moras.
• Grupo para contabilización, tipos de disposición y número de firmas.
•  Apertura, concesión, cancelación, pase a eliminados, y retroceso de las operaciones.
• Gestión documental.
• Asignación de riesgo garantía para el cálculo de dotaciones: finalidad, plazo, moneda, real y situación.
• Periodificación de cuentas: tipos de cuentas, planes o por cuenta hasta fecha.
• Liquidaciones de cuentas: tipos de cuentas, planes o por cuenta hasta fecha. Generación de listados, cartas de comunicación (recibos, avisos) y recibos.
• Libro de registro de avales.

Ventanilla

• Operaciones sobre cuentas y sin cuenta.
•  Operaciones de metálico y no metálico.
•  Búsqueda de cuentas por criterios, lector óptico, banda magnética.
•  Control de avisos, bloqueos.
•  Gestión de retenciones (no metálico abonos).
•  Gestión de talones y pagarés.
•  Impresora de libretas financieras (movimientos, libretas, portadas, reimpresiones, …).
•  Integración con recicladores de efectivo (abono y cargos metálicos).
•  Operaciones especiales: transferencias (exportación SEPA), traspasos, pagos ayuntamiento, etc.
•  Impresiones y exportaciones: extractos, hacienda, ….
•  Operaciones contables.

Compensación

•  Operaciones de no metálico.
• Introducción una a una o por bloque.

Truncamiento

•  Recepción de los ficheros (entrada única).
•  Remesas de compensación.
•  Domiciliaciones 19 SEPA, creación, carga, manipulación, exportación, pase a cuenta con o sin forzado.
•  Remesas transferencias 34 , SEPA, creación, carga, manipulación, exportación, pase a cuenta.
•  CSB 43, gestión de la operativa de doble cuenta, conciliación y autoconciliación.
•  AEB CSB 60, pagos en ayuntamientos.
•  CSB 63, recaudación ejecutiva.
•  Transferencias periódicas (internas y o externas).

Procesos diarios

• Cuadre de puesto o puestos en día o días.
• Fin de día automático: retenciones, tratamiento préstamos, liquidación de plazos fijos, diario de operaciones, cartas de comunicación, tratamiento de avales, gerencias, exportación a banca electrónica.
• Procesos de saldado de cuentas automáticas.
• Integración con TPV´s virtuales.
•  Integración con actualizadores de libretas.

Mensuales e informes

• Estadísticas.
• Notificación de descubiertos.
• Dotaciones de insolvencias.
• Informes autonómicos.
• Programa de sorteos.

Anuales y fiscales

• Modelos: 196, 181, 171, 347.
• Operaciones supervisor.
• Gestión de regalos en especie.
• Cartas y comunicaciones.

Varios

•  Aportación capital.
•  Cálculo dígitos de control.
•  Cambia cuentas.
•  Notas informativas.
•  Domicilios especiales.
•  Talón.
•  Retenciones asociadas a cuenta.
•  Conformidad de talones.
•  Bloqueos de cuentas.
•  Chequeos y retrocesos.
•  Notas de impresión.
•  Relaciones de cuenta.
•  Autorizados en cuenta.
•  Criptografía.
•  Gestor documental.
•  Avisos por cliente.
•  Notas expediente.

Códigos

•  Contables.
•  Efectos comerciales.
•  Gestión.
•  Instalación.
•  Organización.
•  Scoring.
•  Truncamiento.

Históricos

•  Movimientos.
•  Seguridad .
•  Auditoria.
•  Regularizaciones CSB 43.
•  Enlaces contables.
•  Cuentas cambiadas.
• Histórico de tarjetas.

General

Expediente